¿Qué es un regulador?
En Pibisi, un regulador en materia de PBC hace referencia a un país o jurisdicción y al marco regulatorio vigente en esta materia.
Los diferentes países suelen adherirse a las resoluciones, estipulaciones o recomendaciones de entidades supranacionales, como las Naciones Unidas o el GAFI, o incluso de otros países de referencia en materia de lucha contra el blanqueo y el terrorismo como los Estados Unidos.
La regulación de cada país está en constante evolución, y por ello, como Sujeto Obligado, es de vital importancia no solo conocerla en detalle sino estar al día de los cambios en los marcos regulatorios imperantes en aquellas jurisdicciones en las que se opera.
Marco regulatorio
En Pibisi analizamos cada jurisdicción de interés de nuestros clientes de forma independiente y exhaustiva y aprendemos todo lo relativo a su marco regulatorio.
A través de este análisis tratamos de responder a algunas preguntas de relevancia como:
- ¿Cómo define a sus PEPS (personas expuestas políticamente)?
- ¿Cómo define a sus Sujetos Obligados?
- ¿Qué fuentes oficiles de PEPs son relevantes?
- ¿Tiene fuentes oficiales propias de sancionados y terroristas?
- ¿Está adherido a alguna regulación supranacional?
Con todo el conocimiento adquirido nuestro equipo de datos desarrolla motores específicos de extracción automática de información que actualizarán de forma continua nuestra base de datos AML propietaria a partir de listas AML oficiales.